Les services de gestion de patrimoine comptent parmi les services financiers les plus élevés et les plus complets qui existent. Alors que les services de planification financière peuvent aider à résoudre des questions financières individuelles et que les services de gestion d’actifs s’occupent généralement des investissements, la gestion de patrimoine peut englober tous les aspects des finances d’un individu, des impôts à la planification successorale, en passant par les dons caritatifs et bien d’autres choses encore. Mais faut-il payer pour des services de gestion de patrimoine ? Tout dépend de votre situation financière. Il est donc important de vous assurer que ces services s’inscrivent dans le cadre de votre plan et de vos objectifs financiers globaux.

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine est un service financier complet qui ne se contente pas d’offrir aux clients des conseils en matière d’investissement, mais qui les aide également à traiter un large éventail de questions financières et connexes qui ont une incidence sur les différents aspects de leur vie financière. Les gestionnaires de patrimoine élaborent généralement des plans financiers complexes et globaux qui détaillent les informations relatives aux investissements, aux impôts, aux dons caritatifs, à la planification successorale et à tout autre besoin ou objectif pertinent. En retour, ils gèrent généralement vos investissements en tenant compte de vos objectifs à long terme.

Les gestionnaires de patrimoine aident également à fixer, revoir et actualiser les objectifs, à rééquilibrer les portefeuilles d’investissement et à déterminer si les clients ont besoin d’autres services pour protéger leur patrimoine. Il peut s’agir de la gestion des dons de charité, des obligations fiscales et des plans d’entreprise. Si vous avez besoin d’un conseiller expérimenté pour la gestion de votre patrimoine, n’hésitez à faire appel à PL Patrimoine Conseil, un cabinet de conseil spécialisé en gestion de patrimoine situé à Les hauts du Redon n°3, 47 rue Dominique Piazza, 13009 Marseille.

Le cabinet intervient dans plusieurs domaines à savoir l’investissement immobilier, la défiscalisation, la retraite, l’ingénierie patrimoniale, les assurances vie et bien d’autres. En consultant le site plpatrimoine.fr, vous découvrirez les détails de ses prestations et en même temps prendre un RDV avec un consultant. Pour vos questions, le cabinet est joignable au 06 99 34 49 81.

Quand faut-il envisager la gestion de patrimoine ?

En fin de compte, la question de savoir si la gestion de patrimoine et d’autres services de planification financière en valent la peine dépend entièrement de votre situation financière spécifique. Par exemple, souhaitez-vous élaborer un plan successoral, planifier votre retraite et effectuer des placements en une seule fois ? Dans ce cas, la nature holistique de la gestion de patrimoine pourrait vous convenir.

Supposons que vous disposiez d’un million d’euros d’actifs investissables, que vous ayez créé une fiducie pour vos enfants et petits-enfants et que vous soyez le bénéficiaire de la succession de vos parents. Un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à investir vos fonds, vous fournir des services de planification fiduciaire et successorale et travailler avec vous sur un plan financier visant à minimiser les impôts et à maximiser les revenus.

Les services de gestion de patrimoine profitent généralement davantage aux clients lorsqu’ils acquièrent un patrimoine plus important à investir ou à gérer. Mais ce n’est pas une règle absolue. Comme mentionné plus haut, certaines sociétés peuvent offrir à leurs clients des services simplifiés pour un montant minimum moins élevé.

En outre, comme les gestionnaires de patrimoine combinent généralement différentes stratégies pour protéger le patrimoine de leurs clients, ces services complets peuvent vous être utiles si vous n’avez pas suffisamment de temps ou de ressources pour gérer tous les aspects de votre vie financière. Bien entendu, cette approche non interventionniste est payante. En d’autres termes, vous devez décider, en fonction de vos propres besoins, si vous pensez qu’un gestionnaire de patrimoine est nécessaire.